O2c

Blive en økonomisk konsulent: analytiker, rådgiver og planlægger

Få din CFA, FRM eller CFP-certificering

At blive en finansiel konsulent er en af ​​de mest interessante og lukrative karrieremuligheder, simpelthen fordi alle job, der har at gøre med penge og finansiering altid bærer en høj præmie. Samtidig er det en meget konkurrencedygtig og hård opgave, skal du have faglige kvalifikationer, har en evne til numre og er analytisk og logisk i din tankegang.

Der findes flere kategorier af finansielle rådgivere, og du har mulighed for at være en funktionær eller selvstændig professionel. Over tid har det vist sig, at næsten 30-30% af finansiering fagfolk er selvstændige, så det er en god avenue for dem interesseret i at være deres egen chef. De forskellige kategorier af finansielle rådgivere er finansielle analytikere, personlige finansielle rådgivere, porteføljemanagere, fondsforvaltere, risikostyringsprocessen, vurderinger analytikere, private bankfolk eller rigdom ledere for at nævne et par stykker. Hvis du er interesseret i disse felter, skal du læse de retningslinjer, der er beskrevet nedenfor.

Trin 1

Blive en økonomisk konsulent: analytiker, rådgiver og planlægger. Uddannelse og kvalifikationer, der kræves.
Blive en økonomisk konsulent: analytiker, rådgiver og planlægger. Uddannelse og kvalifikationer, der kræves.

Uddannelse og kvalifikationer, der kræves. Minimumskravet for at blive en finansiel konsulent er en bachelorgrad. Det er også at foretrække, at du får en kandidatgrad i økonomi eller business administration eller gå ind for professionelle akkrediteringer. For hver af de kategorier af finansielle rådgivere beskrevet ovenfor, er de minimumskrav til kvalifikationer og uddannelse, der kræves vist her. Finansielle analytikere, i tillæg til en kandidat eller mastergrad, bør have uddannede kvalifikationer i regnskab, finans, statistik eller økonomi. Andre foretrukne kvalifikationer eller specialiseringer er påkrævet i en eller alle af disse emner: metoder til finansiel analyse, corporate budget-og regnskabsprocedurer, risikostyring, prisfastsættelse af optioner, obligationer værdiansættelse, etc. Projektarbejde eller nogen form for mesterlære i nogen af ​​de ovenfor nævnte emner er også velkommen, da det viser sig, at du har en praktisk forståelse og har været i stand til at omsætte teori til praksis i egentlige business situationer.

Personlige finansielle rådgivere skal have en kandidatgrad i finansiering eller business administration, med supplerende uddannelse inden for områder som økonomi, matematik, jura, skat, investeringer og ejendom planlægning, risikostyring, forsikring, finansiel planlægning osv. Disse er både værdi-forøgende og foretrukne kvalifikationer.

Trin 2

Licensing og akkreditering. Finansielle analytikere nødt til at blive godkendt af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) den kategori af nødvendige licens vil afhænge af den enkeltes specialisering. Personlige finansielle rådgivere kræver flere former for licenser, såsom serie 7 eller serie 63 eller 66 for at øve, ud over tilladelse fra de respektive statslige styrelser, hvis de ønsker at tilbyde forsikringsydelser.

Trin 3

Få din cfa, FRM eller cfp-certificering. Licensing og akkreditering.
Få din cfa, FRM eller cfp-certificering. Licensing og akkreditering.

Certificeringer. Der er supplerende certificeringer, som du kan tjene som finansielle rådgivere, selvom disse ikke er bindende. Men sådanne certificeringer forbedre din faglige anseelse og omdømme og er nyttige i forbindelse med at opbygge din klient liste. Certificeringer, der er til rådighed, er: Chartered Financial Analyst (CFA), Certified Financial Planner (CFP certificering), Fellow i Risk Management (FRM) osv. få disse certificeringer indebærer at have en grundlæggende forretning for finansiering eller anden kandidatuddannelse, angivne perioder med arbejde erfaring og passerer de nødvendige undersøgelser inden for den fastsatte tid, og antallet af møder.

Trin 4

Andre færdigheder, der kræves. Hvis du ønsker at lære at blive en økonomisk konsulent eller finansiel rådgiver, ved, at det er mere end bare at få en grad. Ud over de uddannelsesmæssige og faglige kvalifikationer beskrevet ovenfor, bør de finansielle konsulenter har følgende færdigheder samt - kommunikation, analytisk og kognitive evner, en logisk tankeproces, problemløsning, kundeservice, og med hensyn til personlige egenskaber, være selvsikker , modne, Self-startere, kreative og nyskabende i deres tilgang til arbejdet. Kendskab til og interesse for de finansielle markeder, regeringens politik, globale økonomi, beskatning og lovgivning er en ekstra fordel. Videreuddannelse kreditter i finansiering , som kan hjælpe dig med at lære disse aspekter af feltet er tilgængelige via en række velrenommerede skoler.


Ved at følge de forslag, der er nævnt i denne artikel, kan du meget vel være på vej til at blive en finansiel konsulent. Det er et job, som i det lange løb giver attraktive belønninger og job-tilfredshed.